Witwassen met luxe goederen ⌚️👜
Luxe goederen zoals horloges, sieraden en designertassen zijn niet alleen populair bij de bonafide koper, maar ook bij criminelen. Zo kunnen luxe goederen gebruikt worden om het criminele geld wit te wassen. Contante betalingen laten immers minder digitale sporen na dan banktransacties.
Om dit tegen te gaan en het financiële stelsel te beschermen tegen crimineel geld, vallen handelaren die beroeps- of bedrijfsmatig goederen (ver)kopen én daarbij contante betalingen van €10.000 of meer ontvangen onder de Wwft. Zij hebben dan een verplichting om cliëntenonderzoek uit te voeren en ongebruikelijke transacties te melden bij de FIU-Nederland.
Indicatoren om een transactie als ‘ongebruikelijk’ aan te merken zijn voor deze groep meldplichtige instellingen als volgt:
🔍 Subjectief: er is een vermoeden van witwassen en/of terrorismefinanciering; of
🔍 Objectief: er wordt geheel of gedeeltelijk contant betaald voor bepaalde goederen (bijvoorbeeld voertuigen, schepen of juwelen) waarbij het contant betaalde deel €20.000 of meer bedraagt.
Maar criminelen proberen deze meldgrenzen soms te omzeilen. Bijvoorbeeld door een aankoop op te splitsen in meerdere betalingen net onder de meldgrens – een methode die bekendstaat als ‘smurfen’. Denk aan twee contante betalingen van €10.000 in plaats van één betaling van €20.000. Deze techniek kan ook gebruikt worden om opzettelijk de gehele Wwft te omzeilen, door contante transacties te verrichten die helemaal onder de € 10.000 vallen.
Van belang is om te weten dat een samenstel van handelingen voor de Wwft-verplichtingen ook als één transactie kunnen worden gezien. Voorbeelden:
✔️ Wanneer de betaling van één goed plaatsvindt in twee delen, bijvoorbeeld bij een aanbetaling en een betaling bij aflevering;
✔️ Een koper verricht meerdere contante betalingen in een relatief korte periode (er moet wel een samenhang bestaan tussen de transacties);
✔️ Het geld uit dezelfde bron komt (bijvoorbeeld bij echtgenoten);
In zulke gevallen kan een instelling dus alsnog Wwft-plichtig zijn en op grond daarvan een meldplicht hebben. Let dus altijd goed op de signalen van ‘smurfen’ en onderzoek waar nodig of er alsnog sprake kan zijn van één transactie.
Meer weten over witwassen met luxe goederen? Kijk dan op onze website, je vindt de link in de comments. Read More