Op 27 juni 2025 ondertekenden de Europese AML-autoriteit (AMLA) en de drie Europese toezichthouders (EBA, EIOPA en ESMA, gezamenlijk de ESAs) een gezamenlijke Memorandum of Understanding (MoU), conform artikel 91 van de #AMLA-verordening. Deze MoU schetst onderlinge informatie-uitwisseling, samenwerking en representatie op bestuursniveau.
De MoU legt een breed #samenwerkingskader vast: structurele en ad-hoc informatie-uitwisseling, deelname als observator aan elkaars bestuurs- en commissievergaderingen, gezamenlijke ontwikkeling van beleid en instrumenten, en borging van vertrouwelijkheid en gegevensbescherming. Het benadrukt ook de wederzijdse verplichting tot ‘sincere cooperation’ onder EU-Verdragen.
Voor professionals in #witwasbestrijding biedt deze MoU kansen: beter inzicht in cross-sectorale risico’s, toegang tot signalen over AML/CFT-risico’s binnen financiรซle sectoren, en versterkte afstemming tussen AML-toezicht en prudentieel toezicht. Dit draagt bij aan effectievere en gecoรถrdineerde interventies.
De MoU vormt onderdeel van een bredere #modernisering van het EU-toezichtslandschap: naast deze MoU werd ook een MoU met ECB-SSM getekend, waarmee toezicht op high-risk instellingen, zoals crypto-aanbieders, betaaldienstverleners en SSM-banken, gecentraliseerd en geharmoniseerd wordt. De ontwikkeling versterkt de uniformiteit in toezicht รฉn vergroot de operationele slagkracht van AML-interventies op EU-niveau en benadrukt de noodzaak van samenwerking, datadeling en sectoroverschrijdende leercultuur in het tegengaan van financiรซle criminaliteit.