De The Wolfsberg Group heeft een gezamenlijke visie gepubliceerd over hoe banken financiรซle criminaliteitsrisicoโs moeten beheersen bij dienstverlening aan uitgevers van fiat-gedekte #stablecoins.
๐ Belangrijke inzichten voor onze praktijk in witwasbestrijding:ย
* Stablecoins combineren legitieme voordelen (snelheid, stabiliteit, grensoverschrijdend gebruik) met aanzienlijke risicoโs, zoals gebruik door criminelen buiten traditionele betaalrails of in gesanctioneerde jurisdicties.ย
* Banken moeten niet alleen kijken naar de fiat-kant (accounts, reserves, settlement), maar ook de on-chain kant (transactiestromen, walletgedrag, chain-hopping).ย
* Relatiebeheer vraagt om scherp zicht op het #risicoprofiel van de uitgever รฉn diens cliรซnten (DASPs, corporates, PSPโs), inclusief due diligence en monitoring van downstream-gebruik.ย
* Een #risicogebaseerde aanpak blijft het uitgangspunt: hoe hoger het risicoprofiel van de uitgever en diens klanten, hoe intensiever de monitoring, zowel off-chain als on-chain.
๐ Voor professionals in de bestrijding van witwassen biedt dit rapport waardevolle handvatten om stablecoin-fenomenen beter te begrijpen en risicoโs in te schatten.
In de commentaren tref je een link naar het document van de Wolfsberg group en een artikel van het AMLC die we eerder publiceerden en aansluit bij deze informatie.