Recent kreeg de bank Bunq een bestuurlijke boete opgelegd door DNB. Volgens DNB gaf Bunq in een bepaalde periode te weinig opvolging aan signalen en onregelmatigheden resulterend in tekortkomingen in het anti-witwascontroles. Bunq legt zich niet bij de boete neer en is in bezwaar gegaan. Interessant voor witwassen is dat in één van de nieuwsberichten werd gesproken over de handel in horloges. Hierbij werd expliciet genoemd dat dit vaak onderdeel is van het witwassen van crimineel vermogen. Maar waarom is de horloge handel zo aantrekkelijk en hoe gaat het witwassen via deze route nou in zijn werk? Dat leggen wij hieronder uit.
Horloges zijn onder andere geliefd in het criminele circuit omdat zij waardevast, moeilijk verkrijgbaar en statusverhogend zijn. Dit geldt bijvoorbeeld voor de meeste exclusieve horloges van Rolex, Audemar Piquet of Patek Philippe. De horloges worden duurder en duurder en er is een levendige markt in deze uurwerken. Iemand loopt dus weinig risico dat het geld verdampt. Daarnaast zijn horloges makkelijk overdraagbaar en kunnen zij ook gebruikt worden als betaalmiddel bij criminele deals, zoals de koop van een partij drugs. De waarde van een horloge kan immers tot in de tonnen of zelfs miljoenen euro’s oplopen.
Maar hoe werkt het verkrijgen van de horloges? Uit gemelde transacties en eerdere opsporingsonderzoeken blijkt bijvoorbeeld dat:
📍 Horloges worden aangekocht met grote contante betalingen;
📍Betalingen plaatsvinden in cryptovaluta en zo buiten het zicht blijven;
📍 Horloges worden aangekocht door katvangers, maar vervolgens gebruikt door een andere persoon. Om dit te verhullen kunnen factoren op een onjuiste naam worden gezet of worden er onduidelijke geldstromen gebruikt.
Deze voorbeelden laten wederom de cruciale rol van meldplichtige instellingen zien bij het voorkomen van witwassen. Denk bijvoorbeeld aan de situatie waarin zij signaleren dat er bij het passen van het horloge opeens een andere persoon betrokken is dan de koper zelf.
Meer weten over witwassen met horloges? Luister dan eens naar een van onze eerdere podcasts over dit onderwerp of lees ons artikel hierover. Beide links staan in de comments!