๐๐ฎ๐ป๐ฝ๐ฎ๐ธ ๐๐ฎ๐ป ๐๐ถ๐๐๐ฎ๐๐๐ฒ๐ป: ๐๐ฎ๐ ๐๐ฒ๐ฟ๐ธ๐?ย
Witwassen is het proces waarbij crimineel verkregen geld wordt omgezet in geld dat een legale herkomst lijkt te hebben. Om witwassen aan te pakken en te voorkomen, is er wetgeving opgesteld. In Nederland kennen we de Wet ter voorkoming van witwassen en financieren van terrorisme, Wwft. Vanaf 2027 komt daar de Europese Anti-Money Laundering Regulation (AMLR) bij. Dit betekent dat in de hele EU voortaan dezelfde regels voor witwasbestrijding gelden. Ook komt er een nieuwe toezichthouder, de AMLA, die toezicht gaat houden op financiรซle instellingen en als kenniscentrum zal dienen.
Witwassen is het proces waarbij crimineel verkregen geld wordt omgezet in geld dat een legale herkomst lijkt te hebben. Om witwassen aan te pakken en te voorkomen, is er wetgeving opgesteld. In Nederland kennen we de Wet ter voorkoming van witwassen en financieren van terrorisme, Wwft. Vanaf 2027 komt daar de Europese Anti-Money Laundering Regulation (AMLR) bij. Dit betekent dat in de hele EU voortaan dezelfde regels voor witwasbestrijding gelden. Ook komt er een nieuwe toezichthouder, de AMLA, die toezicht gaat houden op financiรซle instellingen en als kenniscentrum zal dienen.
Verschillende partijen hebben een sleutelrol in het voorkomen en signaleren van witwassen.
๐ฐย ๐ก๐ผ๐๐ฎ๐ฟ๐ถ๐๐๐ฒ๐ปย en ๐ณ๐ถ๐ป๐ฎ๐ป๐ฐ๐ถรซ๐น๐ฒ ๐ถ๐ป๐๐๐ฒ๐น๐น๐ถ๐ป๐ด๐ฒ๐ป zoals banken, verzekeraars en beleggingsinstellingen hebben een poortwachtersfunctie. Zij zijn verplicht om hun klanten te screenen en ongebruikelijke transacties te melden bij de