Ondergronds bankieren, we hebben er allemaal wel een beeld bij. Maar hoe groot is het fenomeen, wat is de werkwijze en wat is de mate van verwevenheid met de georganiseerde criminaliteit?
Op die vragen geeft het WODC-antwoord in haar nieuwste rapport. Conclusie is onder andere dat de netwerken van ondergrondse bankiers groter en dynamischer zijn geworden en de werkwijzen complexer. Het ‘traditioneel’ verplaatsen van contant geld is niet langer de kernactiviteit. Nieuwe generaties ondergrondse bankiers zitten dichter op internationale drugshandel en/of stappen (deels) over op cryptovaluta, schrijft het WODC.
Het WODC onderzocht een selectie van bij de politie bekende netwerken en interviewde medewerkers van verschillende organisatie waaronder van FIU-Nederland. Het rapport bevestigt wat wij ook in onze analyses binnen de Fintell Alliance zien: bedrijven worden gebruikt als dekmantel voor de bankiersactiviteiten of het verschaffen van (fictieve) banen of facturen. Ook kan via een bedrijf contant geld giraal worden gemaakt. Door crimineel verkregen geld als contante omzet van het bedrijf te doen voorkomen, wordt het witgewassen.
Net als in onze analyses geeft het rapport zicht op internationale handelsstromen die door ondergrondse bankiersnetwerken worden gebruikt om crimineel verkregen geld te verplaatsen, het zogenoemde Trade Based Money Laundering (TBML). Ook benoemt het rapport het cash Compensatie Model (CCM), een witwasmethode die wij in ons vorige jaaroverzicht beschreven.